Платежный календарь в 1С Управление холдингом

Платежный календарь является основным инструментом оперативного планирования движения денежных средств в 1С Управление холдингом. Выводится в виде отчета с детализацией до дня.

Платежный календарь можно открыть через меню «Казначейство — Платежный календарь»

Настройка выполняется в двух местах: общие параметры и настройки в самого платежного календаря. При этом часть общих настроек и могут переопределяться при работе с формой платежного календаря.

Общие настройки платежного календаря находятся в меню «Общие справочники и настройки — Настройка параметров — Казначейство — Платежный календарь».

Настройка общих параметров платежного календаря

Горизонт краткосрочного планирования — Определяет длительность подневного планирования.

Горизонт долгосрочного планирования — Определяет количество периодов интервала долгосрочного планирования. Периодичность интервала определяется в параметрах планирования «Общие справочники и настройки — Настройка параметров — Оперативное планирование и лимитирование».

Видимость просроченных платежей — Определяет период за который в платежный календарь попадут заявки с просроченной датой оплаты. Если хотите, чтобы в платежном календаре не было просроченных заявок, то поставьте «0».

Точность прогнозных значений — коэффициенты, которые применяются к суммам при выводе в платежном календаре.

Соответствие данных бюджетирования платежному календарю — Определяет правила по которым данные бюджетирования будут транслироваться в платежный календарь.

Создавать оперативные остатки при загрузке выписки — Если галочка установлена, то при загрузке выписки из клиент-банка будет автоматически создаваться документ «Ввод оперативных остатков на счетах и в кассах». Документ запишет текущие остатки по счетам, данные об остатках получаются из файла выписки. Записанные остатки можно использовать при планировании в платежном календаре.

Если признак не устанавливать, то документ можно вносить вручную или пользоваться данными оперативного учета.

Интервалы остатков денежных средств

Настройки для подсветки ячеек в платежном календаре. Можно задать интервалы, при которых ячейки в отчете будут окрашены в соответствующий цвет. Доступны пять интервалов:

• Значительный излишек средств — Предполагается, что необходимо принять меры по эффективном размещению излишков
• Незначительный излишек средств — нужно обратить внимание, превыше порог, нормального остатка.
• Норма — Денег достаточно для покрытия всех платежей, при этом не формируются излишки
• Незначительный кассовый разрыв — небольшая нехватка денежных средств для покрытия платежей.
• Значительный кассовый разрыв — необходимо принять меры по устранению существенного кассового разрыва.

Платежные дни

дни отмеченные галочкой считаются платежными, остальные не отмеченные дни в платежном календаре будут недоступны для размещения в них платежей.

Оптимизация платежного календаря

Группа содержит параметры для автоматической оптимизации платежного календаря из формы отчета.

Использование исторических данных

Если установить галочку «Использовать доверительные коэффициенты при планировании поступлений», программа периодически начнет сравнивать плановые и фактические данные, для дальнейшего использования этих данных при планировании поступлений денежных средств. В платежном календаре станет доступен переключатель «Использовать доверительные коэффициенты при планировании поступлений».

Настройки платежного календаря

По умолчанию платежный календарь в 1С Управление холдингом выводит данные сразу по всем организациям, расчетным счетам и кассам. Однако, есть возможность о ограничить список с помощью группы настроек «Отбор».

При работе в самом платежном календаре, доступны настройки которые влияют на вывод данных и расчет прогноза.

Варианты планирования ликвидности

Платежный календарь в 1С Управление холдингом позволяет использовать два варианта планирования

Планирование одним днем

При таком варианте планирования, Остатки и обороты выводятся на одну дату, указанную в поле «Платежная дата».

Данные в отчете отображаются в колонках:

• Входящий остаток — начальный остаток на начало дня
• Просрочено — просроченные платежи
• К поступлению — планируемые поступления
• Неуправляемые списания — безакцептные списания
• К списанию — текущие платежи
• Исходящий остаток — расчетный остаток на конец дня

Перспективное планирование

Позволяет спланировать остатки денежных средств на будущие даты и запланировать устранение кассовых разрывов в будущем.

Остатки и обороты выводятся за период начиная с сегодняшнего дня по окончание периода долгосрочного планирования.

Данные в отчете отображаются в колонках:

• Входящий остаток — начальный остаток на начало дня
• С учетом просроченных — начальный остаток на начало дня
• Периоды краткосрочного планирования — выводятся колонки по дням, начиная с сегодняшнего дня по окончание периода краткосрочного планирования. Количество дней задается в поле «Горизонт краткосрочного планирования»
• Период среднесрочного планирования — Выводится текущий период планирования. Колонка содержит данные начиная с даты следующей за окончанием краткосрочного планирования до конца текущего периода плановых данных.
• Периоды долгосрочного планирования — выводятся периоды планирования, начиная с периода следующего за текущим периодом плановых данных. Количество периодов задается в поле «Горизонт долгосрочного планирования»

Источники данных планирования

Источники данных — определяет на основе каких данных будет формироваться отчет. Для выбора доступны:

• Источники краткосрочного планирования:
  • Заявки утвержденные
  • Заявки не утвержденные
• Источники среднесрочного и долгосрочного планирования:
  • Операционные планы
  • Данные бюджетирования
  • Прогноз денежных потоков

Входящие остатки — два варианта получения входящих остатков:

• По данным учета — остатки получаются из регистра накопления «Денежные средства», движения в котором формируются документами «Отражение фактических данных». При таком варианте остатки будут актуальны только после полного разнесения выписки.
• По оперативным данным — позволяет вручную ввести текущие остатки. Так же доступна автоматическая запись текущих остатков при загрузке из клиент-банка. Для этого необходимо в параметрах установить соответствующую настройку. Данные по оперативным остаткам записываются с помощью документа «Ввод оперативных остатков на счетах и кассах» и сохраняются в регистре сведений «Оперативные остатки на счетах». Так что теперь не нужно ждать пока разнесут выписку, можно сразу заниматься планированием. До редакции 3.2 такого функционала, к сожалению, не было.

Видимость просроченных платежей — Количество дней в течение которых платежи считаются актуальными, по истечении этого срока оплата просроченных платежей не предполагается и они не выводятся в платежном календаре.

Отображение данных для планирования

Группировка остатков — Настраивает перечень группировок в платежном календаре. По умолчанию включены группировки:

• Валюта
• Вид денежных средств
• Пул ликвидности
• Организация
• Банк
• Банковский счет / Касса

При необходимости можно некоторые группировки выключить, а так же изменить порядок вывода группировок.

Режим вывода оборотов — Определяет как будет выглядеть вывод оборотов в платежном календаре. Доступно три режима:

Не выводить — выводятся только остатки

Выводить сводно — Обороты выводятся в каждом периоде в дополнительных колонках: Поступление и Списание

Выводить по статьям ДДС — Обороты выводятся в дополнительных строках внутри группировки остатков: Поступления всего, Списания всего. Строки оборотов детализируются до статей движения денежных средств.

Выводить диаграмму — выводит диаграмму с остатками по дням. Судя по картинке ниже кому-то пора разместить депозит.

Для анализа ликвидности в различных валютах используйте настройку Выводить данные в валюте отображения. Вы сможете вывести отчет в нужной валюте, да еще и установить необходимы прогнозные курсы прямо в платежном календаре.

Выводить остатки с учетом овердрафтов и МНО — позволяет учитывать при планировании данные договоров на привлечение средств с видом «Овердрафт» и договоров на размещение средств с видом «Минимальный неснижаемый остаток».

Если нужно сфокусировать внимание на кассовых разрывах, используйте настройку Выводить только кассовые разрывы, так вы скроете строки и колонки отчета по которым нет кассовых разрывов.

Выводить дополнительные сведения — включает вывод дополнительных колонок:

• Среднедневной остаток
• Глубина овердрафта
• Средний срок овердрафта
• Овердрафт / МНО

Указанные сведения также доступны при наведении на ячейку с банковским счетом или двойным кликом по счету.

Формирование прогноза

Использовать доверительные коэффициенты при планировании поступлений — Если переключатель включен, то данные планируемых поступления будут автоматически корректироваться.

Система 1С Управление холдингом будет периодически анализировать плановые и фактические данные и на основании отклонений корректировать плановые поступления, которые затем попадут в платежный календарь. Чтобы использовать такую настройку предварительно включите ее использование в общих параметрах.

Плановые курсы валют — используются для пересчета в валюту отображения. Позволяет прогнозировать ликвидность с учетом изменения курса.

Точность прогнозных значений — позволяет моделировать различные сценарии доступности денежных средств.

К прогнозным данным можно применять коэффициенты. Коэффициенты по умолчанию задаются в общих параметрах, но могут изменяться при работе с платежным календарем.

Коэффициенты могут быть как понижающими так и повышающими, если источник данных нужно исключить из прогноза, то нужно установить значение 0.

Такой инструмент может быть полезен, если в при долгосрочном планировании есть понимание, что какие то оплаты произойдут не со 100% вероятностью или не в полном объеме. Например, если часть покупателей платит не в срок.

Оптимизация платежного календаря — Перечень операций, с помощью которых, может выполняться автоматическая оптимизация платежного календаря. Оптимизация выполняется через меню платежного календаря «Моделирование — Оптимизация размещения».

Экстраполяция денежных потоков — Глубина анализа фактических данных, используется для расчета сумм источника данных «Прогноз денежных потоков »

Планирование операций в платежном календаре

Платежный календарь в 1С Управление холдингом не только отображает состояние ликвидности, но и позволяет планировать устранение кассовых разрывов и эффективное размещение денежных средств.

К тому же все операции, которые планируются в платежном календаре не оказывают влияния на учет пока не будет нажата кнопка «Применить». Так, что можете не беспокоиться, пока вы не примете решение вся модель будет видна только в платежном календаре.

Все действия по планированию, выполненные в платежном календаре, отображаются на панели «Операции».

Для удобства поиска операций предусмотрена фильтрация. Можете установить отбор по полям: «Вид операции», «Организация» для всего отчета или установить отбор по выделенной ячейке.

Результаты моделирования вы можете сохранить и позже к вернуться к сохраненной модели, для этого на панели «Операции» есть кнопки «Сохранить» и «Загрузить».

Для очистки запланированных операций предусмотрена подменю в командной панели «Обновить данные». Для очистки необходимо выбрать «с очисткой операций». Если выбрать кнопку «с сохранением операций», то операции останутся, при этом в отчете будут актуализированные данные из учета.

Перенос и разделение платежей

На странице Детализация отображаются все платежи по выделенной ячейке платежного календаря.

Не доступные для управления операции отмечены символом «Замок», такие операции в 1С Управление холдингом называются «Не управляемые». С такими статьями вы ничего не сможете сделать, поскольку они заблокированы.

К неуправляемым относятся операции:

• Безакцептные списания
• Платежные позиции, попавшие в реестр платежей и в статусе «На исполнении»
• Расходные операции, полученные из источников:
  • Документы «Покрытие потребности в финансировании»
  • Документы «Операционные планы»
  • Бюджетные отчеты
• Приходные операции, полученные из источников:
  • Документы «Планируемое поступление денежных средств»
  • Документы «Покрытие потребности в финансировании»
  • Документы «Операционные планы»
  • Графики договоров
  • Бюджетные отчеты

С остальными операциями вы сможете выполнять действия

Просто перетяните мышкой операцию в нужную ячейку, так вы сможете изменить счет внутри одной организации, а также дату оплаты операции.

Перенести — команда доступна в контекстное меню детализации, возможные варианты переноса:

• на предыдущую дату
• на следующую дату
• на указанную дату
• на крайнюю дату

Изменить счет/кассу — отрывается список счетов и касс по организации, указанной в операции. При выборе другого счета выполняется перенос оплаты на другой счет.

Разделить — Открывается форма «Разделение операции». Разделять платеж можно вручную, а также с помощью вспомогательных команд, таких как: «на 2 части», «на 3 части», «по число строк».

Очистить счет/кассу — отчищает счет или кассу размещения, операция будет перемещена в строку «<Банковский счет / касса не определен>»

Отложить — помещает платеж в стоп-лист, такие платежи не учитываются в платежном календаре. Вернуть платеж на исполнение можно в списке отложенных платежей.
Список отложенных открывается по кнопке «Отложенные», в контекстном меню доступна команда «Вернуть на исполнение».

К тому же, откладывать и возвращать платежи можно из формы заявки на оплату.

Перемещение средств внутри юридического лица

Для перемещение между счетами одной организации доступны команды контекстного меню:

• Пополнить — Перевод собственных средств — Доступны поля: счет/касса списания, дата списания, сумма операции, дата зачисления.
• Списать — Перевод собственных средств — Доступны поля: дата списания, сумма операции, счет/касса зачисления, дата зачисления.

Отрывается форма редактирования операции. В результате работы формы будет сформирована операция на перемещение средств. После нажатия кнопки «Применить» будет сформирована заявка на оплату в видом операции «Перевод на другой счет»

Конвертация валюты

Для планирования операций покупки/продажи доступны команды контекстного меню:

Пополнить — Приобретение валюты счета — Доступны поля: Доступны поля: счет/касса списания, дата списания, сумма списания, курс конвертации, дата зачисления, сумма зачисления.

Списать — Продажа валюты счета — Доступны поля: Доступны поля: дата списания, сумма списания, курс конвертации, счет/касса зачисления, дата зачисления, сумма зачисления.

Отрывается форма редактирования операции. В результате работы формы будет сформирована операция по покупке или продаже валюты. После нажатия кнопки «Применить» будет сформирована заявка на оплату в видом операции «Приобретение валюты» или «Продажа валюты».

Внутригрупповое финансирование

Для планирования операций перемещения средств между компаниями группы доступны команды контекстного меню:

Пополнить — Внутригрупповое финансирование — для пополнения необходимо чтобы организация — владелец пополняемого счета была связана с контрагентом в договорах с другими организациями группы. Организации по таким договорам будут доступны для выбора при планировании операции.

Списать — Внутригрупповое финансирование — для списания необходимо чтобы организация владелец счета списания была организацией в договорах с другими контрагентами группы. Организации связанные с такими контрагентами будут доступны для выбора при планировании операции.

Для того чтобы платежный календарь понимал какие контрагенты являются внутригрупповыми в 1С Управление холдингом предусмотрена привязка контрагента и организации. Для перемещения средств между компаниями группы, нужно:

• Создать соответствующих организациям контрагентов. Это можно сделать, например, с помощью обработки «Общие справочники и настройки — Настройка внутригрупповых контрагентов».
• Заключить внутренний договор, по которому будут осуществляться оплаты и учитываться взаиморасчеты.

В результате работы формы будет сформирована операция перевода между компаниями группы.

После нажатия кнопки «Применить» будет сформирована заявка на оплату в видом операции «Оплата поставщику» и планируемое поступление «Оплата от покупателя»

Привлечение и погашение кредитов

Пополнить — Привлечение кредита — Открывается форма «Привлечение средств». На форме необходимо заполнить сумму привлечения, срок привлечения. Доступен ввод нового договора либо выбор существующего:

Создание нового договора — Заполняется контрагент, процентная ставка, и наименование договора. После завершения работы с формой будет создан документ «Покрытие потребности в финансировании». В платежном календаре появится поступление средств на дату привлечения, списание средств, а также начисленные проценты на дату погашения.

Подбор договора — Доступен выбор кредитного договора из списка. В список попадают договоры для которых соблюдаются условия:

• Вид договора: Кредит
• Вид соглашения: Рамочный договор
• Разрешено планирование траншей из платежного календаря: Да
• Период доступности средств: Дата привлечения должна попадать в период доступности.

Договоры в списке выбора проверяются на срок привлечения, а также на сумму выборки. Если привлекаемая сумма и срок не соответствуют ограничениям, то такой договор будет отображен серым цветом. Если определились с договором, то можете выбрать его двойным кликом.

После выбора договора в платежном календаре автоматически будут запланированы поступления средств на дату привлечения, а также списания средств и процентов в соответствии с условиями договора.

Чтобы не возникло ошибок при формировании заявок, заполните реквизиты планирования в договоре, особенно проверьте чтобы было заполнено ЦФО.

После нажатия кнопки «Применить» сформируются документы:

Планируемое поступление с видом операции «Получение кредита в банке» на сумму кредита, а также заявки на оплату в видом операции «Возврат кредита банку» на сумму выданного кредита и начисленных процентов.

Списать — Погашение кредита — Используется для досрочного погашения кредитов. Открывается форма «Погашение кредита». На форме необходимо заполнить дату погашения, сумму погашения и выбрать договор.

В список выбора попадают договоры, которые соответствуют условиям:

• Вид договора: Кредит
• По договору в регистре «Расчеты с контрагентами (графики)» на дату погашения есть остаток. Движения в регистре формируются при расчете графика договора.

При завершении работы с формой сформируется операция погашения кредита.

При применении изменений будет сформирована заявку на оплату с видом операции «Возврат кредита банку».

Размещение на депозите

Открывается форма «Размещение средств». На форме необходимо заполнить сумму размещения, срок размещения. Доступен ввод нового договора либо выбор существующего.

Создание нового договора — Заполняется контрагент, процентная ставка и наименование договора. В результе работы формы будет запланирована операция «Новый договор депозита».

После применения изменений будет создан договор с видом «Депозит», затем на основании графика договора должны сформироваться оперативные документы.

В платежном календаре появится списание средств на дату размещения, поступление средств, а также начисленные проценты на дату возврата.

Оперативные документы на основании графика могут формироваться автоматически, для этого необходимо в параметрах настроить расписание.

Подбор договора — Доступен выбор кредитного договора из списка. В список попадают договоры для которых соблюдаются условия:

• Вид договора: Депозит
• Вид соглашения: Рамочный договор

Договоры в списке выбора проверяются на срок и сумму размещения. Если привлекаемая сумма и срок не соответствуют ограничениям, то такой договор будет отображен серым цветом.

Договор можно выбрать двойным кликом. После выбора договора в платежном календаре будет запланированы списание средств на дату размещения, поступление средств и процентов в соответствии с условиями договора.

Чтобы не возникло ошибок при формировании заявок, заполните реквизиты планирования в договоре. Обязательно нужно заполнить ЦФО.

После нажатия кнопки «Применить» будут сформированы документы: Заявка на оплату с видом операции «Размещение средств на депозите», а также планируемые поступления с видом операций «Возврат депозита» и «Поступления по депозитам».

Автоматическое устранение кассовых разрывов

Платежный календарь в 1С Управление холдингом предоставляет возможность автоматической оптимизации. Запуск выполняется по кнопке на командной панели «Оптимизировать размещение». Чтобы отменить оптимизацию предусмотрена кнопка «Отменить оптимизацию».

Настройки оптимизации задаются в общих параметрах, при этом могут переопределяться в платежном календаре.

Варианты оптимизации — перечень операций, которые программа может задействовать для устранения кассовых разрывов.

• Изменение счета заявки
• Изменение даты заявки
• Перевод собственных средств
• Внутригрупповой перевод
• Конвертация валюты
• Овердрафт
• Кредит

Параметры влияющие на алгоритм расчета экономии при оптимизации:

• Стоимость перевода между счетами — примерная комиссия за платежное поручение.
• Процент комиссии при конвертации валюты — Процент, который берет банк за покупку/продажу валюты.
• Порог разницы стоимости кредитов — Разница при которой программа не будет дробить привлечение средств на более мелкие договоры.

Возможные проблемы с Платежным календарем в 1С Управление холдингом

Проблема	Решение
В платежном календаре при выводе диаграммы все значения равны нулю. Версия 3.2.2.22	Если заполнить отбор то данные начинают выводится, можно заполнить например валюту или вид денежных средств.
Операционные планы не попадают в среднесрочный и долгосрочный горизонт планирования платежного календаря Версия: 3.2.2.22	Проблема возникает по причине того, что в версии 3.2 был замен документ «Операционный план», технически теперь это новый документ, который больше не формирует движения в регистре « Оперативный план по бюджетам». При этом платежный документ все еще опирается на этот регистр. Остается разве что писать в техподдержку 1С и ждать исправительных релизов.
В платежном календаре валютные суммы по операциям «Приобретение валюты» выводятся не корректно вместо валютной суммы выводится рублевая, при этом если установить отображение в валюте, то эта рублевая сумма так же умножится на курс. Версия: 3.2.2.22	Проблему не разбирал, могу посоветовать только писать в техподдержку 1С и ждать исправительных релизов.
После применения изменений по привлечению кредита в платежном календаре не выводится сумма привлечения. Версия: 3.2.2.22	В документе «Планируемое поступление ДС» перевыбрать сумму документа и перепровести. Проблема относится к документу «Планируемое поступление ДС» и может точно так же проявляться при других операциях.
После применения изменений по привлечению кредита в платежном календаре заявки на оплату по возврату кредита и уплате процентов создаются с некорректными датами. Такая же проблема с размещением депозита. Версия: 3.2.2.22	Думаю, что остается только вручную установить корректные даты.
При попытке выбрать операцию погашения кредита ничего не происходит. Версия: 3.2.2.22	Возможно у вас нет действующих кредитных договоров. На самом деле программа пытается вам об этом сказать, однако из-за технической ошибки вы не видите предупреждения. Попробуйте проверить графики договоров.
При попытке применить операции с видом «Внутригрупповое перемещение» возникает ошибка: Индекс находится за границами массива. Версия: 3.2.2.22	К сожалению, в данном случае это ошибка в коде, без исправительного релиза не обойтись.